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大摩指，匯控香港業務的挑戰、貸款增長放緩、提高普通股權一級資本充足率、重組開支及違規罰款支出，以及交通銀行 (HK-3328) 佔匯控整體約15%盈利貢獻的或未能持續等，都不利匯控業績及派息。
上周決定不遷冊的匯控 (HK-0005) ( (US-HBC) )(HSBA-UK)於今(22)日公佈去年度業績，綜合多間大行預測，匯控全年除稅前盈利將介乎198億元至228億元(美元，下同)，平均除稅前盈利為219.8億元，按年升17.7%，而預期匯控去年第4季獲利只有約20億元，按季下跌逾6成。市場關注在經濟環境變差下，匯控會否為「留力」而削減派息。
《天空新聞》早前報導，滙控2015年度的花紅總池或較2014年度的37億美元或25.7億英鎊稍降。另有外媒報導，滙控派發予員工的花紅總額只稍低於25億英鎊。
鉅亨網新聞中心
圖片來源：香港文匯報
《天空新聞》報導指出，為平息投資者的不滿，滙控今(22)日會披露歐智華2015年度所獲的退休金，將由2014年度的62.5萬英鎊減少至37.5萬英鎊。此舉反映在股東投訴滙控管理層的獎勵過多後，集團決定將管理層的獎勵由基本薪金的50%降至30%。滙控之前亦已暗示會將此政策，與其他富時100
指數的成分股公司看齊。
消息指，歐智
華去年度整體薪酬會較前年的760萬英鎊顯著減少，但仍會高於600萬英鎊。
摩根士丹利則料匯控稅前利潤209.1億元，按年升11.94%。匯控一向有穩定派息，吸引以收息為目標的投資者
，惟穩定派息情況或風光不再，大摩認為，中國經濟放緩，可能會導致匯控減派息，料去年每股股息會維持0.5元，按年持平，而今明兩年每股股息亦不會有增長，最壞情況甚至會於明年減派息40%至每股0.3元。
匯控面對大型重組計劃，德銀表示，市場經營環境困難，將會影響收入前景、成本節省及資金走向，德銀估計，去年底匯控一級資本充足率會較去年第3季高10點子至11.9%。 (接下頁)
德銀報告預料匯控去年第四季稅前盈利18.87億元，經調整稅前盈利31億元，已包括英國客戶賠償計劃的8000萬元及重組開支的11億元，德銀表示，匯控去年第4季集團收入表現疲弱，尤其是俗稱炒房的環球銀行及資本市場業務表現遜色，即使炒房按年有增長亦是因基數問題，實際上收入情況較2012及2013年第4季差，但德銀相信全年稅前盈利有216.12億元，按年升15.7%，純利為159億元。
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德銀認為，匯控去年第3季成本節省未如理想，對匯控長線削減成本能力有懷疑，認為在金融海嘯後，成本控制已變得困難，加上收入疲弱，負面因素或會抵消成本削減的效益，因此在評估市場對匯控未來的不利影響，將其目標價由70港元大幅下調至
55.6港元，同時維持「持有」評級。
《星島日報》報導，滙控行政總裁歐智華自2011年主政以來，儘管一心冀帶領滙控重返昔日的光輝歲月，可惜事與願違，集團股價不但未見任何起色，且近來更見低殘不堪。為安撫投資者不滿的情緒，歐智華去年度的退休金將降至37.5萬英鎊(約420萬港元)，較前年大減25萬英鎊，減幅達40%。
香港《文匯報》報導，對匯控業績最樂觀的花旗，預料匯控稅前利潤為228.21億元，按年增加22.17%，重申對匯豐控股「買入」投資評級，亦將其目標價由68港元下調至65港元。較為看淡的交銀國際則預料匯控去
年稅前利潤198億元，按年升6%。
麥格理亦擔心匯控的資產質素轉差會影響派息，麥格理警告，匯控風險緩衝過去數年不斷下降，若資產質素輕微轉差，亦會令不良貸款損失撥備上升，影響盈利表現。
鑑於滙控先前曾計畫全球凍薪，後改為扣減未來花紅以恢復加薪，故歐智華的薪酬勢必成為眾人焦點。
麥格理預料，匯控的不良貸款率未來或會由目前2.6%急升至5.7%，而今年至2018年的平均不良貸款損失撥備率亦會上升近159個基點，令平均股本回報率下跌，估計過去數年大約六成的派息率可能不保。
此外，市場關注滙控主席及行政總裁接班人問題，料為今日業績焦點之一，屆時或會提示歐智華可能於2年內下台。
而業績公佈前，匯控外圍股價輕微下跌，ADR上周五(19日)收報50.05港元，較港收市價跌0.4%。
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